时隔15年，消费品以旧换新相关方案得到更新，关于“汽车以旧换新”的内容被置于文件最核心位置的同时提出，中央财政与地方政府联动，安排资金支持汽车报废更新，鼓励有条件的地方支持汽车置换更新。 4月12日，商务部等14部门印发的《推动消费品以旧换新行动方案》（下称“《行动方案》”）正式对外发布。在“开展汽车以旧换新”方面，包含加大财政金融政策支持力度、突出汽车领域标准牵引、完善报废车回收拆解体系、促进二手车放心便利交易、培育壮大二手车经营主体及推动汽车流通消费创新发展六部分内容，其中汽车金融等首次被纳入以旧换新行动方案。 与2009年版汽车以旧换新政策相比，此次《行动方案》明确了目标，即，通过加大政策引导支持力度，力争到2025年，实现国三及以下排放标准乘用车加快淘汰：报废汽车回收量较2023年增长50%；到2027年，报废汽车回收量较 2023年增加一倍，一手车交易量较 2023年增长45%。 据乘联会秘书长崔东树测算，2023年汽车报废量净增为756万辆，增32%，总体看报废增长相对较快。依此计算，至2025年，报废汽车净增量将达到1130万辆。在一手车方面，2023年我国新注册登记汽车2456万辆，至2027年，这一数字将达到约2820万辆。 除设定较为明确的目标，《行动方案》还首次将汽车金融纳入为以旧换新的重要抓手。《行动方案》提出，，鼓励金融机构在依法合规、风险可控前提下，适当降低汽车贷款首付比例，合理确定汽车贷款利率、期限。鼓励保险机构进一步丰富汽车保险产品和服务，合理确定新能源汽车等保险费率，为消费者提供有效充足的风险保障。在全国汽车流通信息管理系统中增设汽车以旧换新模块，联通相关部门汽车数据，开发以旧换新小程序，提供统一的汽车以旧换新补贴申领入口，有关方面给予资金保障。 在此之前，汽车贷款政策于4月3日“松绑”，根据中国人民银行、国家金融监督管理总局联合印发《关于调整汽车贷款有关政策的通知》，自用传统动力汽车、自用新能源汽车贷款最高发放比例由金融机构自主确定；商用传统动力汽车贷款最高发放比例为70%，商用新能源汽车贷款最高发放比例为75%；二手车贷款最高发放比例为70%。 在“二手车交易”方面，《行动方案》明确了二手车销售“反向开票”、异地交易登记等便利化措施，并强调支持二手车销售由经纪转经销、汽车生产企业开展二手车置换、厂家认证等有关企业转型的方向。 今年3月，一纸关于“北京市二手车鼓励政策”的通知将处于“寒冬”的二手车市场置于业界焦点，彼时北京市汽车流通行业协会副会长蔡海员向记者直言，推出“新政”的初衷首先是引导、鼓励、支持二手车行业的经营企业转型发展。“转型之后，其将真正承担一家企业应该承担的社会责任和义务。其次，我们希望鼓励和支持二手车经营企业规范化发展，比如财务记账、纳统纳税等方面。” 由于此次《行动方案》正式出台前相关信号已被不断释放，地方政府、企业响应政策纷纷提前落地。近日湖南省人民政府印发《湖南省推动大规模设备更新和消费品以旧换新实施方案》，其中提到，全链条促进汽车以旧换新。根据国家统一部署开展汽车以旧换新专项活动，按国家统一标准给予定额补贴。省市联动开展“惠购湘车”活动，办好各类汽车展销会，引导鼓励汽车生产企业、销售企业开展促销活动。此前，上海、广东、山东等省市亦有发声，其中上海更是发布了具体老旧汽车“以旧换新”补贴实施细则，即一次性发放2800元购车补贴。 此外，据财联社记者不完全统计，在2024年发布促销方案的车企中，涉及“置换补贴”的车企数量已过半。4月11日，中国一汽官宣旗下红旗、一汽解放、一汽奔腾，及一汽丰田、一汽大众等自主、合资品牌的以旧换新政策，至高单车补贴达5万元。 “《行动方案》中明确了中央财政的支持，并提出近几年业界非常关心的二手车、汽车金融、汽车后市场等方面的内容。同时，大家还非常关注报废车补贴条件、车型类别补贴细则，以及单车补贴额度等具体内容。”中国汽车流通协会副秘书长郎学红向财联社记者表示， 参考15年前，即，2009年6月国务院办公厅印发《国务院办公厅关于转发发展改革委等部门促进扩大内需鼓励汽车家电以旧换新实施方案的通知》，同年一个月后，财政部、商务部联合发布《汽车以旧换新实施细则》，后者对补贴范围和标准、车辆报废补贴资金申请、审核和发放、补贴资金管理、保障措施和监督管理等六方面作出了详细规定。

根据国务院新闻办公室（简称“国新办”）近日发布的预告显示，1月24日起，国新办将连续举行多场新闻发布会，其内容主旨与经济、金融工作密切相关： 1月24日（星期三）上午10时 ，国新办将举行新闻发布会，请国务院国有资产监督管理委员会副主任袁野介绍聚焦增强核心功能、提升核心竞争力，更好实现中央企业高质量发展有关情况，并答记者问。 1月24日（星期三）下午3时 ，国新办将举行新闻发布会，请中国人民银行行长潘功胜，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新，中国人民银行副行长宣昌能介绍贯彻落实中央经济工作会议部署、金融服务实体经济高质量发展情况，并答记者问。 1月25日（星期四）下午3时 ，国新办将举行新闻发布会，请国家金融监督管理总局副局长肖远企介绍金融服务经济社会高质量发展有关情况，并答记者问。 1月26日（星期五）下午3时 ，国新办将举行新闻发布会，请商务部部长王文涛介绍稳中求进、以进促稳，推动商务高质量发展取得新突破有关情况，并答记者问。

金融监管总局党委书记、局长李云泽1月20日主持召开党委（扩大）会议，传达学习习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上的重要讲话精神、蔡奇同志在专题研讨班结业式上的总结讲话精神，研究贯彻落实措施。 会议强调，要坚决把思想和行动统一到习近平总书记的重要讲话精神上来，学深悟透抓好贯彻落实，奋力开创金融监管工作新局面。一是坚定不移走好中国特色金融发展之路。始终把党的政治建设摆在首位，坚定捍卫“两个确立”、坚决做到“两个维护”，雷厉风行贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神和中央金融委决策部署，切实当好执行者、行动派、实干家。二是以金融高质量发展推进金融强国建设。持续深化金融供给侧结构性改革，引导金融机构顺应经济社会发展的阶段性特点，不断提升金融服务实体经济质效。切实做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，为中国式现代化建设提供更加有力的金融支撑。三是全面落实强监管严监管要求。坚决做到“长牙带刺”、有棱有角，敢于斗争、敢于碰硬，做到一贯到底、一严到底、一查到底。坚持问题导向，抓住主要矛盾，把握实质风险，严肃查处“关键事”“关键人”“关键行为”，真正把板子打准、打痛。加强与其他金融监管部门和行业主管部门的协作配合，依法将所有金融活动全部纳入监管。强化“对监管的监管”，锻造忠诚、干净、担当的金融监管铁军。四是有效防范化解重大金融风险。坚持与地方党委政府同责共担、同题共答、同向发力，因地制宜、分类施策打好攻坚战和持久战，加快推进中小金融机构改革化险，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。积极支持化解地方债务风险。优化房地产金融监管政策，加大对保障性住房等“三大工程”建设支持力度。五是更好统筹金融开放和安全。坚持“引进来”与“走出去”并重，稳步扩大制度型开放。支持在财富管理、养老健康、不良处置等领域具有明显特色和专长的外资机构来华展业兴业。发挥我国超大规模市场优势，吸引全球高质量金融资源集聚。六是大力培育中国特色金融文化。引导金融机构厚植“金融报国”情怀，树立正确的经营观、业绩观和风险观，让诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规成为金融从业者的自觉遵循，以坚实的文化力量助推金融业高质量发展。

金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职。党的十八大以来，我国金融部门深化对金融本质和规律的认识，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，总量上坚持合理充裕，结构上强化精准滴灌，为实体经济健康发展提供了有力支撑。 我国拥有全球最大的银行体系，第二大保险、股票和债券市场，普惠金融走在世界前列，金融服务实体经济效率和水平不断提升。 近年来，我国实施稳健的货币政策，促进货币信贷总量适度、节奏平稳。最新的数据显示，2023年我国新增贷款超22万亿元，对实体经济发放的人民币贷款余额从2014年末的81.43万亿元攀升至2023年末的235.48万亿元，年均增速保持在10%以上，与名义经济增速基本匹配。 随着市场化利率形成和传导机制日益完善，实体企业融资成本不断下降。2023年前11个月企业贷款利率为3.89%，保持在有统计以来的历史低位。 从资金投向来看，金融系统不断强化对科技创新、先进制造、绿色发展等重点领域的精准支持，引导资金更多流向民营小微、乡村振兴等薄弱环节。 数据显示，截至2023年11月末，普惠小微贷款余额28.9万亿元，近五年年均增速约25%；全国涉农贷款余额56.22万亿元，同比增长15.1%；民营企业债券融资支持工具已累计为140家民营企业发行的2438亿元债券提供了增信支持。截至10月末，“专精特新”中小企业、科技中小企业、高新技术企业贷款余额分别同比增长17.7%、22.1%、15.7%，均明显高于同期各项贷款增速。 与此同时，直接融资渠道也在不断畅通。截至2023年末，非金融企业境内股票余额为11.43万亿元，同比增长7.5%。在超5200家A股上市公司中，战略性新兴产业上市公司近2900家，赋能实体经济高质量发展。中国债券市场不断发展壮大，债券托管余额从2019年末不足百万亿元，增至2023年11月末的156.9万亿元。 当前，我国金融服务实体经济的质效还有待进一步提升。记者了解到，下一步，我国将持续建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的金融市场，进一步优化融资结构、市场体系、产品体系，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的融资服务。

省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班16日上午在中央党校（国家行政学院）开班。中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平在开班式上发表重要讲话强调，中国特色金融发展之路既遵循现代金融发展的客观规律，更具有适合我国国情的鲜明特色，与西方金融模式有本质区别。我们要坚定自信，在实践中继续探索完善，使这条路越走越宽广。 中共中央政治局常委赵乐际、王沪宁、丁薛祥、李希，国家副主席韩正出席开班式，中共中央政治局常委蔡奇主持开班式。 习近平指出，党的十八大以来，我们积极探索新时代金融发展规律，不断加深对中国特色社会主义金融本质的认识，不断推进金融实践创新、理论创新、制度创新，积累了宝贵经验，逐步走出一条中国特色金融发展之路，这就是：坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚持以人民为中心的价值取向，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，坚持在市场化法治化轨道上推进金融创新发展，坚持深化金融供给侧结构性改革，坚持统筹金融开放和安全，坚持稳中求进工作总基调。这几条明确了新时代新征程金融工作怎么看、怎么干，是体现中国特色金融发展之路基本立场、观点、方法的有机整体。 习近平强调，金融强国应当基于强大的经济基础，具有领先世界的经济实力、科技实力和综合国力，同时具备一系列关键核心金融要素，即：拥有强大的货币、强大的中央银行、强大的金融机构、强大的国际金融中心、强大的金融监管、强大的金融人才队伍。建设金融强国需要长期努力，久久为功。必须加快构建中国特色现代金融体系，建立健全科学稳健的金融调控体系、结构合理的金融市场体系、分工协作的金融机构体系、完备有效的金融监管体系、多样化专业性的金融产品和服务体系、自主可控安全高效的金融基础设施体系。 习近平指出，要着力防范化解金融风险特别是系统性风险。金融监管要“长牙带刺”、有棱有角，关键在于金融监管部门和行业主管部门要明确责任，加强协作配合。在市场准入、审慎监管、行为监管等各个环节，都要严格执法，实现金融监管横向到边、纵向到底。各地要立足一域谋全局，落实好属地风险处置和维稳责任。风险处置过程中要坚决惩治腐败，严防道德风险。金融监管是系统工程，金融管理部门和宏观调控部门、行业主管部门、司法机关、纪检监察机关等都有相应职责，要加强监管协同，健全权责一致的风险处置责任机制。严厉打击金融犯罪。 习近平强调，要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。要以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放，落实准入前国民待遇加负面清单管理制度，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，精简限制性措施，增强开放政策的透明度、稳定性和可预期性，规范境外投融资行为，完善对共建“一带一路”的金融支持。要加强境内外金融市场互联互通，提升跨境投融资便利化水平，积极参与国际金融监管改革。要守住开放条件下的金融安全底线。 习近平指出，推动金融高质量发展、建设金融强国，要坚持法治和德治相结合，积极培育中国特色金融文化，做到：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。 习近平最后强调，各级领导干部要增强金融思维和金融工作能力，坚持经济和金融一盘棋思想，认真落实中央金融工作会议的各项决策部署，统筹推进经济和金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业作出新的更大贡献。 蔡奇在主持开班式时指出，习近平总书记的重要讲话思想深邃、视野宏阔、论述精辟、内涵丰富，具有很强的政治性、理论性、针对性、指导性，对于全党特别是高级干部正确认识我国金融发展面临的形势任务，深化对金融工作本质规律和发展道路的认识，全面增强金融工作本领和风险应对能力，坚定不移走中国特色金融发展之路，具有十分重要的意义。要深刻理解把握习近平总书记重要讲话的丰富内涵、精髓要义和实践要求，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，坚决做到“两个维护”，切实把思想和行动统一到党中央决策部署上来。 中共中央政治局委员、中央书记处书记，全国人大常委会党员副委员长，国务委员，最高人民法院院长，最高人民检察院检察长，全国政协党员副主席以及中央军委委员出席开班式。 各省区市和新疆生产建设兵团、中央和国家机关有关部门、有关人民团体，中央管理的金融机构、企业、高校，解放军各单位和武警部队主要负责同志参加研讨班。各民主党派中央、全国工商联及有关方面负责同志列席开班式。

10月22日，央行21日发布《国务院关于金融工作情况的报告》。央行行长潘功胜在报告中表示，着力维护金融市场稳健运行，进一步推动活跃资本市场、提振投资者信心的政策措施落实落地，不断激发市场活力。稳妥化解大型房地产企业债券违约风险，强化城投债券风险监测预警和防范。“稳预期、防超调”，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，发挥市场在汇率形成中的决定性作用，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，防范跨境资金异常波动风险，维护外汇市场稳健运行。引导稳定金融市场行为和预期，根据市场形势及时采取措施，防范股票市场、债券市场、外汇市场风险传染，保障金融市场稳健运行。 以下为原文： 国务院关于金融工作情况的报告 ——2023年10月21日在第十四届全国人民代表大会常务委员会第六次会议上 中国人民银行行长 潘功胜 全国人民代表大会常务委员会： 根据全国人大常委会《关于加强经济工作监督的决定》，2022年10月，国务院首次向全国人大报告了金融工作情况。受国务院委托，现就2022年第四季度以来金融工作情况报告如下，请审议。 金融系统以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十大和二十届一中、二中全会精神，坚持和加强党对金融工作的全面领导，认真执行十四届全国人大一次会议审查通过的年度计划及相关决议，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，持续深化金融供给侧结构性改革，加快构建完善中国特色社会主义现代金融体系，稳步推进金融改革发展稳定各项工作，有力促进了我国经济持续恢复、总体回升向好，为服务中国式现代化建设提供了有力支撑。 一、金融工作主要进展及成效 金融系统坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，精准有力实施稳健的货币政策，进一步加大对实体经济的支持力度，加强和完善现代金融监管，有效防控金融风险，稳步推进金融改革，持续深化对外开放，切实改进金融服务，金融行业整体稳健，金融市场平稳运行，金融风险总体可控，金融工作取得新进展。 （一）货币政策执行情况 稳健的货币政策精准有力，加强逆周期调节，发挥总量和结构双重功能，广义货币（M2）供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。一是加大稳健的货币政策实施力度。综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，2023年以来两次下调金融机构存款准备金率累计0.5个百分点，释放长期流动性超过1万亿元。引导金融机构保持信贷总量适度、节奏平稳。截至2023年9月末，广义货币供应量同比增长10.3%，社会融资规模存量同比增长9.0%，在保持物价稳定的情况下有力支持经济恢复。二是发挥结构性货币政策工具作用。调增支农支小再贷款、再贴现额度2000亿元，增加洪涝灾害受灾严重地区支农支小再贷款额度350亿元，延长普惠小微贷款支持工具、租赁住房贷款支持计划期限至2024年末，延长保交楼贷款支持计划期限至2024年5月，加大力度支持科技型企业融资，继续用好碳减排支持工具、支持煤炭清洁高效利用专项再贷款等工具。截至9月末，各类结构性货币政策工具余额总计7.0万亿元。三是降低企业融资和个人消费信贷成本。央行公开市场逆回购操作利率和中期借贷便利（MLF）利率分别累计下降20个、25个基点，引导1年期、5年期以上贷款市场报价利率（LPR）分别累计下降20个、10个基点。1月至9月，新发放企业贷款加权平均利率为3.91%，比2022年同期下降0.32个百分点，其中9月企业贷款加权平均利率为3.82%，处于历史最低水平。引导降低存款利率，有利于稳定银行负债成本，为降低企业贷款利率创造有利条件。发挥首套住房贷款利率动态调整机制作用，前9个月新发放个人住房贷款利率为4.13%，同比下降0.88个百分点。推动降低存量首套住房贷款利率，近5000万笔、22万亿元存量房贷利率下降，平均降幅0.73个百分点。四是保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。适时上调企业和金融机构跨境融资宏观审慎调节参数、下调金融机构外汇存款准备金率，发挥外汇自律机制作用，加强预期引导，逆周期调节外汇市场供求。人民币汇率双向浮动，对美元汇率有所贬值，对一篮子货币保持稳中有升。截至9月末，外汇储备规模为31151亿美元，保持基本稳定。 （二）金融业运行和监管工作情况 银行业、保险业、证券业金融机构总体稳健，金融市场平稳运行。一是金融机构经营和监管指标处于合理区间。截至2023年6月末，金融业机构总资产449.21万亿元。商业银行资本充足率和不良贷款率分别为14.66%、1.62%，保险公司平均综合偿付能力充足率188%，证券公司平均风险覆盖率、平均资本杠杆率分别为255.38%、18.78%，信用风险处于可控水平，损失抵御能力总体较为充足。二是金融市场保持韧性和活力。活跃资本市场,提振投资者信心,推出优化IPO和再融资安排、规范股份减持行为、改革公募基金费率等政策措施。债券市场运行平稳，发行规模稳步增长，发债利率处于历史低位，9月末10年期国债收益率为2.68%，较2022年末下降16个基点。三是健全金融监管制度。出台金融控股公司关联交易管理办法。建立大型支付平台企业联合监管长效机制。平稳完成互联网平台企业金融业务大部分突出问题整改，工作重点转入常态化监管。组织开展国内系统重要性银行评估，持续完善系统重要性银行和保险公司评估和监管制度。推进上市公司独立董事制度改革。强化外汇市场监管，完善外汇业务真实性管理机制。积极运用监管科技，提升监管数字化智能化水平。四是加强金融监管执法。1月至9月，中国人民银行共对10件案件作出73份行政处罚决定，处罚金额共计64.12亿元；金融监管总局处罚银行保险机构2978家次，处罚责任人员5512人次，罚没金额共计63.12亿元；中国证监会办理案件559件，处罚责任主体518人（家）次，向公安机关移送涉刑案件75件；国家外汇局查处外汇违法违规案件502起，配合公安机关破获地下钱庄案件95起，查处地下钱庄交易对手案件259起，罚没共计7.16亿元人民币。加强高风险行业和机构反洗钱监管，推进金融反诈一体化平台建设，保持对电信网络诈骗、跨境赌博等非法活动的高压打击态势。五是推进金融法治建设。出台私募投资基金监督管理条例，推动金融稳定法提请全国人大常委会第一次审议，金融稳定法、中国人民银行法、商业银行法、保险法、反洗钱法列入全国人大立法规划第一类项目，银行业监督管理法、非银行支付机构条例、地方金融监督管理条例、外汇管理条例、上市公司监督管理条例列入国务院2023年度立法工作计划。建立金融领域定期修法协调机制，推进金融领域修法工作进程。六是持之以恒严惩金融腐败。坚持以严的基调强化正风肃纪反腐，深入开展典型案例警示教育，以身边事教育身边人。紧盯重点领域和关键少数，加强年轻干部教育监督管理。 （三）金融支持实体经济情况 进一步提升对实体经济的服务质效，为经济回升向好营造良好的货币金融环境。一是保持融资总量合理充裕。2023年1月至9月，人民币贷款新增19.75万亿元，同比多增1.58万亿元。上海证券交易所、深圳证券交易所共有204家企业首次公开发行股票（IPO），融资3125亿元。债券净融资7.6万亿元，占社会融资规模增量的25.9%。二是进一步支持重点领域。截至9月末，制造业中长期贷款余额12.09万亿元，同比增长38.2%；科技型中小企业贷款余额2.42万亿元，同比增长22.6%。发挥科创板、创业板和北京证券交易所服务“硬科技”、科技创新、“专精特新”企业的作用。支持超大特大城市“平急两用”公共基础设施建设、城中村改造和保障性住房建设。基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）首批扩募项目顺利上市交易，资产范围拓宽至消费基础设施等领域。推进绿色金融标准体系建设，建立绿色金融信息管理系统。三是大力发展普惠金融。支持民营企业和小微企业发展，截至9月末，普惠小微贷款余额28.74万亿元，同比增长24.1%；授信户数超过6107万户，同比增长13.3%。加强乡村振兴和农业强国建设金融服务，截至8月末，全国涉农贷款余额54.98万亿元，同比增长15.4%。1月至9月，债券市场支持银行发行小微企业专项金融债券2115亿元、“三农”专项金融债券467亿元。保险业积极支持防汛抗灾和灾后重建，截至9月底，河北、北京、黑龙江等16个受灾地区赔付预赔付金额达79.47亿元。1月至9月，开展“保险+期货”项目286个，覆盖生猪、鸡蛋、玉米等12个期货品种。四是提升基础金融服务。实施重要基础数据及资管产品等大数据统计。深入开展金融关键信息基础设施安全保护等工作。稳妥推进数字人民币研发。加快推进省级地方征信平台建设，截至9月末已建成省级地方征信平台29家（含深圳），帮助中小微企业获得贷款5万亿元。 （四）金融改革和对外开放情况 金融改革不断深化，金融对外开放取得新进展。一是深化金融机构改革。持续推进中小银行改革化险，“一省一策”加快农村信用社改革，稳步推动村镇银行改革重组和风险化解。进一步健全中小金融机构公司治理，严防大股东操纵和内部人控制。继续推动政策性银行分类分账改革。深入推进车险综合改革，加快巨灾保险制度建设。引导信托业加快转型发展，促进信托业务回归本源。规范私募投资基金“募投管退”业务各环节。二是发展多层次金融市场。全面实行股票发行注册制，加大退市力度，实施货银对付（DVP）改革。完善多层次债券市场体系，加快柜台债券市场建设，大力推进完善债券承销、做市、估值等基础制度，债券注册制改革全面落地。规范发展第三支柱养老保险，推动养老金融机构专业化发展，稳步开展专属商业养老保险、养老理财产品等业务试点。三是扩大高水平金融对外开放。稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型对外开放，完成开放新措施的法规修订和制定。人民币国际化稳步推进，2023年1月至9月人民币跨境收付规模39万亿元，同比上升23%，人民币成为我国第一大跨境收付币种。发布实施境内企业境外上市备案管理制度。将更多优质企业和银行纳入贸易便利化政策范围。优化升级跨国公司本外币跨境资金集中运营管理。支持外汇创新政策在横琴粤澳、前海深港、中关村等重点区域先行先试。进一步优化沪深港通机制，推动内地与香港利率互换市场互联互通合作。加快上海国际再保险中心建设。参与二十国集团、国际货币基金组织等多边机制，推动国际金融政策协调，维护国家金融利益。稳妥做好主权债务处理相关工作。推动建立国际清算银行人民币流动性安排。落实金砖国家应急储备安排本币出资。深度参与《区域全面经济伙伴关系协定》等国际贸易谈判及规则制定。 （五）防范化解金融风险隐患情况 按照党中央确立的“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的基本方针，持续防范化解重大金融风险，确保金融风险整体可控。一是继续处置中小金融机构风险。2023年1月至8月，银行业金融机构累计处置不良资产1.5万亿元。推动重点地区和重点机构加快改革化险，制定和完善风险化解方案，加强风险监测和预警，有序推动河南安徽村镇银行等风险后续处置。加快处置恒大人寿、中融信托等高风险保险信托机构。二是维护房地产市场平稳运行。因城施策实施好差别化住房信贷政策，下调二套房利率政策下限，统一全国层面首付款比例政策下限，配合相关部门将首套房认定标准调整为“认房不认贷”，更好支持刚性和改善性住房需求。保持房地产融资平稳有序，延长房地产“金融16条”实施期限，指导金融机构用好3500亿元专项借款、2000亿元保交楼贷款支持计划。加大民营企业债券融资支持工具支持力度。三是支持防范化解地方融资平台债务风险。认真落实党中央决策部署，坚持稳字当头、稳中求进，在部委和地方两个层面建立金融支持化解地方债务风险工作小组，制定化解融资平台债务风险系列文件，引导金融机构按照市场化、法治化原则，与重点地区融资平台平等协商，依法合规、分类施策化解存量债务风险，严控融资平台增量债务，完善常态化融资平台金融债务统计监测机制，加强对重点地区、重点融资平台的风险监测。四是严厉打击非法金融活动。深入推进“伪金交所”、第三方财富管理公司等风险整治，严厉打击非法集资，坚决遏制境内虚拟货币交易炒作。持续加大洗钱案件查办力度。五是防范金融市场风险联动和外部冲击。健全资本市场风险预防预警处置问责制度体系，完善资本市场跨境资金监测监管机制，有序推进中美审计监管合作，稳妥应对在美中概股风险。防范化解大型房地产企业债券违约风险，维护理财公司流动性稳定，防范信用收缩和风险溢价抬升影响企业融资。维护外汇市场稳健运行，加强外汇市场形势监测，强化预期引导，优化企业汇率避险服务。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。六是构建防范化解金融风险长效机制。强化金融机构风险监测、预警和早期纠正，加强对风险的及时处置和硬约束。发挥存款保险功能，提高其他行业保障基金保障能力，完善金融稳定保障基金管理。 （六）加强党对金融工作的全面领导 加强党的领导是做好金融工作的根本保证。党的二十届二中全会审议通过《党和国家机构改革方案》，是贯彻落实党的二十大精神的重要举措，对金融管理体制进行了重大改革，最重要的是加强党中央对金融工作的集中统一领导，将中国特色社会主义制度的政治优势和制度优势转化为金融治理效能，确保中国特色金融之路始终沿着正确方向前进。一是配合设立中央金融委员会。加强党中央对金融工作的集中统一领导，负责金融稳定和发展的顶层设计、统筹协调、整体推进、督促落实，研究审议金融领域重大政策、重大问题等。二是配合组建中央金融工委。统一领导金融系统党的工作，指导金融系统党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设等。三是调整金融管理部门职责。压实监管责任，消除监管空白，组建金融监管总局，调整优化中国人民银行和中国证监会职责，推进中国人民银行分支机构改革，深化地方金融监管体制改革，强化对金融活动的全方位监管。目前，各项改革稳步推进，人员转隶、职能划转、机构编制等工作基本就绪，金融干部队伍严明工作纪律，思想不乱、队伍不散、工作不断。四是高标准高质量推进主题教育。4月以来，按照学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育工作会议部署，金融系统深入学习贯彻习近平总书记的重要指示批示精神，牢牢把握目标要求，一体推进重点举措。高质量完成第一批主题教育，认真开好调研成果交流会、专题民主生活会和组织生活会，扎实开展理论学习，各单位各级党组织开展中心组学习，班子成员讲专题党课。坚持不懈用党的创新理论凝心铸魂，全面落实党委（党组）意识形态工作责任制。大兴调查研究，动态更新问题清单。高质量开展政治巡视，强化巡视成果运用。深入开展干部队伍教育整顿和重点问题专项整治。开展集中清理党内规范性文件工作。9月，各单位总结第一批主题教育取得的成果，周密组织开展第二批主题教育。 二、下一步工作考虑 金融系统将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳字当头、稳中求进，针对经济形势的变化，精准有力实施宏观调控，切实加强金融监管，着力扩大内需、提振信心、防范风险，推动经济运行持续回升向好。 （一）继续实施稳健的货币政策 稳健的货币政策更加精准有力，把握好逆周期和跨周期调节，保持货币信贷总量适度，节奏平稳。总量上，综合运用多种货币政策工具，保持货币供应量和社会融资规模增速与名义经济增速基本匹配，进一步疏通货币政策传导机制，增强金融支持实体经济力度的稳定性，切实支持扩大内需，增强发展动能，优化经济结构，促进经济金融良性循环。价格上，持续深化利率市场化改革，释放贷款市场报价利率（LPR）改革红利，有效发挥存款利率市场化调整机制作用，进一步推动金融机构降低实际贷款利率，降低企业综合融资成本和个人消费信贷成本。同时，维护好存贷款市场秩序。结构上，聚焦重点、合理适度、有进有退，继续加大对普惠小微、制造业、绿色发展、科技创新、基础设施建设等国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度，继续实施好存续结构性货币政策工具，用好用足普惠小微贷款支持工具、保交楼贷款支持计划和租赁住房贷款支持计划。 （二）全面加强和完善金融监管 坚守金融监管主责主业，强化金融风险源头管控。一是强化审慎监管。把好金融机构准入关，严格股东资质审查，筑牢产业资本与金融资本防火墙，坚决纠正违规关联交易。加强系统重要性金融机构监管，健全集团治理和对境外子公司的风险管控。分类推进中小金融机构监管。优化金融机构风险控制指标计算标准。进一步完善监管执法体制机制，深化跨部门监管执法协作,严厉打击金融犯罪。推动监管数据共享，加快发展监管科技，提高数字化监管能力。二是依法将各类金融活动全部纳入监管。金融活动必须持牌经营，严禁“无照驾驶”和超范围经营，按照实质重于形式原则监管处置非法金融活动，确保金融监管全覆盖、无例外。强化地方金融监管，加强金融监管协调合作。加强金融消费者适当性管理，强化投诉源头治理，切实保护消费者合法权益。三是加强金融法治建设。加快推进金融稳定法立法工作，推动中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法、保险法、信托法、票据法、反洗钱法、外汇管理条例等重点法律法规修订，推进非银行支付机构条例、保险资金运用监督管理条例、金融资产管理公司条例、上市公司监督管理条例、证券公司监督管理条例、公司债券管理条例等重要立法修法项目。研究完善金融领域定期修法协调机制。四是强化金融反腐败和人才队伍建设。强化政治监督、日常监督，加强对关键人员、关键岗位、关键环节的持续管理和监督，一体推进不敢腐、不能腐、不想腐，打造政治觉悟高、业务素质强、作风过硬、清正廉洁的金融队伍。 （三）持续提高金融服务实体经济的能力 坚持服务实体经济的根本宗旨，着力扩大内需、提振信心，助力实体经济稳定增长和转型升级。一是满足实体经济有效融资需求。突出金融支持重点领域，着力增强新增长动能，为大宗消费以及服务消费等消费需求提供稳定的融资支持。二是完善薄弱环节金融服务。坚持“两个毫不动摇”，对国企和民企一视同仁，加快推动建立金融服务小微企业“敢贷、愿贷、能贷、会贷”长效机制，引导金融机构优化资源配置和考核激励机制，推动金融产品和服务创新，强化科技赋能，强化民营企业金融服务，进一步增强“三农”、小微企业、新市民等群体金融服务供给，提高金融服务的获得感。三是强化经济转型升级金融支持。加大对高水平科技自立自强支持力度，持续增加先进制造业、战略性新兴产业、科技型企业等重点领域金融供给，支持培育战略性新兴产业，推动数字经济与先进制造业、现代服务业深度融合，加快建设现代化产业体系。加快研究制定转型金融标准，强化金融机构环境信息披露要求，丰富绿色金融和转型金融产品和服务。四是支持基础设施和重大项目建设。加大保交楼金融支持力度，积极做好城中村改造、“平急两用”公共基础设施建设、规划建设保障性住房的金融支持工作。支持重大项目加快建设。推动基础设施领域和住房租赁领域不动产投资信托基金（REITs）市场建设，盘活存量资产。五是加强金融基础设施建设。稳妥推进数字人民币研发试点。推进金融资产登记存管、清算结算、交易设施、交易报告库以及重要支付、征信系统等金融基础设施统筹监管。 （四）不断深化金融改革和对外开放 进一步深化金融供给侧结构性改革，支持经济发展方式转变和经济结构优化。一是优化金融机构结构。强化大型商业银行主力军作用，深化政策性银行改革，推动中小银行回归本源和主业。提高直接融资比重，增加长期资本供给，强化证券基金经营机构公司治理，建立健全各类专业投资机构长周期考核评价机制。稳妥有序推进信托行业转型发展。强化保险保障功能，促进第三支柱养老保险健康发展。促进金融业数字化转型。二是深化金融市场改革。积极发展多层次股权市场，推动注册制改革走深走实，进一步提高上市公司质量。扎实推进资本市场投资端改革，壮大各类中长期投资力量。加强投资者保护，严惩证券市场违法违规行为。加强债券市场建设，促进债券市场各类基础设施之间有序互联互通。稳慎发展期货和衍生品市场，完善监管体制机制。三是提升金融业制度型开放水平。在安全可控前提下，进一步完善准入前国民待遇加负面清单管理制度，构建与金融高水平开放要求相适应的监管体系，提高驾驭高水平对外开放的本领。扎实推进境外上市备案管理工作，完善境外机构投资者境内证券期货投资资金管理。推动形成常态化、可持续的中美审计合作机制。深化与香港资本市场合作。研究推出一揽子跨境贸易投资便利化政策，深入推进贸易外汇便利化等政策措施。稳妥有序推进人民币国际化，构建海外投资风险预警防控体系，维护外汇储备资产安全和规模稳定。坚持多边主义原则，积极参与国际金融合作与治理，推动全球金融治理朝着更加公正合理的方向发展。 （五）积极稳妥防范化解金融风险 健全市场化、法治化、常态化处置机制，平稳有序推动重点金融风险处置，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。对金融机构风险，完善金融机构风险监测评估和预警，着力强化早期纠正硬约束。有序化解高风险中小金融机构风险，推动兼并重组，该出清的稳妥出清。完善对大型企业集团债务风险的监测，继续稳妥推动存量风险处置。对地方融资平台债务风险，坚持分类施策、突出重点，统筹协调做好金融支持融资平台债务风险化解工作，压实地方政府主体责任，推动建立化债工作机制，落实防范化解融资平台债务风险的政策措施；按照市场化、法治化原则，引导金融机构依法合规支持化解地方债务风险；建立统计监测体系，加大政策落实力度。对房地产市场风险，按照因城施策原则，指导各地精准实施差别化住房信贷政策，加大保交楼金融支持力度，一视同仁支持房地产企业合理融资需求，保持房地产融资平稳。对非法金融活动，进一步加大打击力度，强化监测预警，加强金融知识普及教育，对洗钱犯罪行为和地下钱庄保持高压严打态势。 （六）着力维护金融市场稳健运行 进一步推动活跃资本市场、提振投资者信心的政策措施落实落地，从投资端、融资端、交易端、改革端协同发力，不断激发市场活力。稳妥化解大型房地产企业债券违约风险，强化城投债券风险监测预警和防范。“稳预期、防超调”，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，发挥市场在汇率形成中的决定性作用，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，防范跨境资金异常波动风险，维护外汇市场稳健运行。引导稳定金融市场行为和预期，根据市场形势及时采取措施，防范股票市场、债券市场、外汇市场风险传染，保障金融市场稳健运行。 我们将更加紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，深入学习贯彻党的二十大精神，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，进一步增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚决贯彻党中央、国务院决策部署，认真落实全国人大常委会审议意见，坚持以人民为中心的金融价值取向，坚持金融服务实体经济的根本要求，坚持把防控风险作为金融工作永恒主题，坚持市场化、法治化的改革开放方向，全面推进金融业高质量发展，更好服务经济社会高质量发展，为全面建成社会主义现代化强国、实现第二个百年奋斗目标、以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴贡献力量！

国家金融监督管理总局今日回应支持扩大内需、上半年个人住房贷款投放等问题，重要内容如下： 下一步将加大对扩大内需的金融支持力度 国家金融监督管理总局表示，下一步将抓好前期出台的各项政策落实，加大对扩大内需的金融支持力度，强化重点领域和薄弱环节的金融支持，全力推动经济持续回升向好。 上半年末银行业金融机构资产总额同比增长10.5% 据国家金融监督管理总局，上半年银行保险主要业务保持稳步增长。上半年末，银行业金融机构资产总额406.2万亿元，同比增长10.5%。保险公司总资产29.2万亿元，同比增长9.6%。保险资金运用余额26.8万亿元，同比增长9.7%。 上半年商业银行净利润1.3万亿元 同比增长2.6% 国家金融监督管理总局表示，风险抵御能力整体充足。初步统计，上半年，商业银行累计实现净利润1.3万亿元，同比增长2.6%，增速较去年同期下降4.5个百分点。商业银行贷款损失准备余额增加4561亿元。拨备覆盖率为206.1%，持续保持较高水平。商业银行资本充足率为14.66%。目前，保险业综合偿付能力充足率190.3%，保持在合理区间。 初步统计上半年末银行业金融机构不良贷款余额4万亿元 较年初增加2021亿元 国家金融监督管理总局表示，主要风险监管指标处于合理区间。初步统计，上半年末银行业金融机构不良贷款余额4万亿元，较年初增加2021亿元。不良贷款率1.68%，同比下降0.08个百分点。商业银行逾期90天以上贷款与不良贷款比例为84.8%，保持较低水平。银行保险机构流动性总体保持平稳。商业银行流动性覆盖率150.9%。保险公司经营活动现金流同比增长。 上半年个人住房贷款投放力度加大 92%用于支持购买首套房 国家金融监督管理总局表示，上半年个人住房贷款投放力度加大，92%用于支持购买首套房，合理满足刚需群体信贷需求。住房租赁贷款同比增长90.2%。保障性安居工程贷款持续增长。 6月末保险资金运用余额26.8万亿元 同比增长9.7% 国家金融监督管理总局数据显示，2023年上半年，人民币贷款新增15.73万亿元，同比多增2.02万亿元。6月末，保险资金运用余额26.8万亿元，同比增长9.7%。

》查看SMM金属现货报价、数据、行情分析 ※假期宏观要闻 【联合国报告预测2023年中国经济将带动区域经济增长】 据央视新闻，联合国25日发布《2023年世界经济形势与展望》报告预测，2023年世界经济增长将从2022年的约3％降至1.9％。报告同时预测，中国经济将带动区域经济增长。报告预测2023年中国经济增长将会加速。随着中国政府优化防疫政策、采取利好经济措施，未来一段时间中国的国内消费需求也会上涨，中国经济增长今年将达到4.8％。 【国家发改委：集中下达一批中央预算内投资支持重大新型基建项目】 中国国家发改委政策研究室主任金贤东18日在北京表示，春节前后将集中下达一批中央预算内投资，支持新型基础设施领域重大项目建设，特别是将显著加大对中西部偏远地区信息网络建设投入，着力补齐短板弱项。 从地方层面，将支持各地通过地方政府专项建设债券加大对新型基础设施建设的投入力度。 从企业层面，将综合运用政策性开发性金融工具、制造业中长期贷款等措施，引导支持社会资本加大新型基础设施建设投入。 》点击查看详情 【江苏1号文刷屏】 江苏省政府近日发布《关于推动经济运行率先整体好转的若干政策措施》，其中包括诸多改善社会心理预期、提振发展信心的务实举措。其中包括：对月销售额10万元以下(含本数)的增值税小规模纳税人，免征增值税；根据实际情况调整公积金贷款政策的同时，全力以赴保交楼，切实维护购房者利益。“一号文件”同时指出，要持续拓宽民间投资行业领域，支持民间投资更多进入交通、能源、水利、城建、环保以及文化、旅游、教育、卫生、体育、养老、农业农村等重点行业和领域。 【辽宁：鼓励合理住房消费 支持“烂尾楼”项目盘活处置】 辽宁省政府近日印发《辽宁省进一步稳经济若干政策举措》。其中提出，鼓励合理住房消费。鼓励二手房交易与新建商品房销售享受同等补贴支持政策。落实非住宅类商品房去库存支持政策，对购买非住宅商品房实际用于居住用途且为首套刚需的，水电气暖等收费价格参照住宅标准执行。对抵押银行的二手房，在交易时可以“带押过户”，不用提前还贷即可办理过户。此外，支持“烂尾楼”项目盘活处置。 【携程：春节旅游订单增长近4倍】 据携程平台，春节期间国内外旅行订单皆迎来三年巅峰，旅游订单整体较虎年春节增长4倍。 【投资者正在密切关注定于下周召开的美联储议息会议 】芝商所的美联储观察工具显示，目前市场预计该行在2月会议上加息25个基点的概率为97.1%，即代表市场几乎已经全部消化了这个预期。在去年12月的会议上，美联储已经将加息步伐从每次75个基点放慢到50个基点。除此以外，有“美联储传声筒”之称的记者Nick Timiraos撰文表示，官员们还将在下周会议上就终端利率进行辩论。 【债券交易员对冲美联储在二月最后一次加息的可能】 离美联储2月1日的议息会议还有一周，期权市场的交易员正在考虑一种情形，即预期的二月份加息将是本轮紧缩周期的最后一次加息。掉期市场在过去一周反映了在未来两次美联储决策会议上加息约48个基点的预期，这意味着有8%的很小可能会出现美联储下周将基准 利率 上调25个基点，然后本轮紧缩周期将就此结束，这一轮紧缩是最近几十年来为对抗通胀采取的最激进的行动。 【拉加德再放鹰：下次会议将大幅加息 坚守2%通胀目标】 欧洲央行行长拉加德表示，欧洲央行将采取一切必要措施使通胀恢复到目标水平，并指出在即将举行的会议上将进一步“大幅”加息。拉加德周一表示，借贷成本必须稳步上升，才能达到足够限制性的水平，并在需要的时间内保持在这一水平。拉加德表示:“我们将坚持到底，确保通胀及时回到我们的目标水平。至关重要的是，高于欧洲央行2%目标的通胀率不会在经济中根深蒂固。” 》点击查看详情 【美国2022年四季度GDP增速强于预期 对“软着陆”的信心重返市场】 当地时间1月26日，美国商务部经济分析局公布的数据显示，美国2022年第四季度实际国内生产总值（GDP）的首发预估值年化环比上升2.9%，较上一季度的3.2%放慢了0.3个百分点，但高于市场此前预期的2.6%。 》点击查看详情 美国第四季度核心PCE物价指数年化季率初值为3.9%，为2021年第一季度以来新低 ；预期4%，前值4.70%。 【美国上周初请失业金人数再次意外降至18.6万 为去年4月来最低水平】 美国劳工部周四公布的数据显示，美国截至1月21日当周初请失业金人数再次意外下降至18.6万，为2022年4月23日当周以来新低，较上周修正后的19.2万下降了6000，预期为20.5万。另外，截至1月14日当周，续请失业金人数为167.5万，预期为165.9万，前值为166.5万(经修正)。初请失业金人数四周均值降至19.75万，较前一周修正平均值20.675万减少9250。 》点击查看详情 【美国经济表现疲软 1月商业活动再次大幅收缩】 周二，美国方面公布的经济数据显示， 1月Markit制造业PMI初值 46.8，预期为46，上个月为46.2。1月Markit服务业PMI初值46.6，预期为45，上个月为44.7。1月Markit综合PMI初值46.6，超过预期的46.4，上个月为45。50为荣枯分界线。 【美国12月新屋销售量连续第三个月上升 同比仍降26.6%】 周四，美国商务部的报告指出，12月新屋销售量增长2.3%，经季节性因素调整后年率为61.6万套，上个月修正后为60.2万套。这是新屋销售量连续第三个月上升，另一方面，二手房的销售继续下滑。12月份的销售数据略高于分析师的预期。接受媒体调查的分析师此前预计，12月新屋销售将达到61.5万套。但与去年同期相比，新屋销售量仍然下降了26.6%。 》点击查看详情 【欧洲央行管委诺特：在2月和3月 我们将各加息50个基点】 欧洲央行管委诺特表示，欧洲央行应在未来两次会议上继续加息0.5个百分点，而放慢加息步伐的时间“还很遥远”。诺特表示，我们在去年12月将加息幅度从75个基点下调至50个基点，这将是未来多次会议的速度，这意味着至少在2月和3月都将如此。今年下半年可能将50个基点下调至25个基点，但想强调的是，这在即将到来的会议上是看不到的。 【欧央行管委维勒鲁瓦：欧洲央行可能会在2023年夏季达到利率峰值】 1月24日，欧洲央行管委维勒鲁瓦表示，欧洲央行可能会在2023年夏季达到利率峰值。他之前还表示，预计通胀将在2023年上半年达到峰值；预计将在2024-2025年底前将通胀恢复至目标水平。 【瑞银：欧洲央行可能在3月后暂停加息 但继续加息的风险仍存】 瑞银经济学家Felix Huefner在一次网络研讨会上表示，预计欧洲央行将在2月和3月各加息50个基点，然后暂停加息，不过此后有进一步加息的风险。瑞银对欧洲央行存款利率峰值的官方预测为3%。但分析师承认，欧洲央行在5月加息25个基点，甚至是50个基点的风险仍然存在。Refinitiv数据显示，瑞银的官方预测低于市场定价，市场认为6月份欧洲央行存款利率的峰值为3.25%。 欧元区1月消费者信心指数初值 ：前值 -8.3，预期 -9，公布 -8.5。 【欧元区2022年第三季度财政赤字占国内生产总值3.3%】 欧盟统计局当地时间1月23日发布数据显示，2022年第三季度，欧元区经季节性调整的财政赤字占国内生产总值（GDP）的3.3%，欧盟财政赤字占GDP的3.2%。两个数值较第二季度均明显上升。数据指出，财政赤字率上升的主要原因是支出明显扩大。 德国2月Gfk消费者信心指数：  -33.9，预期-33，前值-37.8。这一数据标志着德国消费者信心再次有所改善，但读数仍处于负值区域，这仍值得注意。德国市场研究机构捷孚凯指出，能源价格下跌能确保消费者情绪不那么悲观，但私人消费将无法对今年的整体经济增长做出积极贡献。 【南非央行上调基准利率至7.25%】 南非储备银行(央行)27日起将基准利率上调25个基点至7.25%。南非央行行长莱塞特亚·卡尼亚戈26日在一场发布会上宣布这一决定。他表示，央行希望通过加息，把通胀预期更有效锚定在3%至6%目标区间的中间水平，并增强外界对长期可持续稳定通胀的信心。 德国政府年度经济报告预计2023年GDP增长0.2%（去年秋季预测为下降0.4%） ；预计2023年通货膨胀率为6%（去年秋季的预测为7%）。 【西班牙GDP开了个好头 欧元区其他国家能否超预期增长?】 随着通胀开始降温，西班牙去年第四季度经济增速过经济学家预期，表明这个欧元区第四大经济体，甚至整个欧元区有可能避免陷入衰退。根据西班牙国家统计局(INE)周五公布的最新数据，西班牙第四季度GDP环比增长0.2%。这一增速与上一季度持平，也超过了经济学家的预测中值0.1%。同比基准下西班牙第四季度GDP增长2.7%，同样超出经济学家普遍预期(2.2%)。 》点击查看详情 【加拿大央行宣布加息25基点符合预期 同时释放暂停信号！】 周三，加拿大央行宣布最新的利率决定，将其基准利率上调25个基点至4.5%，符合市场预期。自今年3月以来，面对几十年来最高的通货膨胀，加拿大央行已经连续8次加息。在一份新闻稿中，加央行承认其积极的加息行动已经起到了减缓经济活动的作用，同时他们继续努力实现2%的通胀目标。如果经济继续冷却，该央行称预计将把其政策利率保持在目前的水平。 》点击查看详情 日本1月制造业PMI初值 为48.9，前值48.9；日本1月Markit服务业PMI为52.4，前值51.1。 【日本央行货币政策会议纪要：继续当前的宽松货币政策】 日本央行货币政策委员会委员们讨论了日本未来货币政策的基本立场。他们一致认为，重要的是继续当前的宽松货币政策，从而以可持续和稳定的方式实现物价稳定目标。在收益率曲线控制方面，委员们一致认为，日本国债收益率曲线的形成方式与市场操作指导方针一致，因为日本央行设计了各种进行市场操作的方式。 【日本央行前执行董事：新行长上任后或在半年内退出YCC等措施】 在疫情期间负责货币政策的日本央行前执行董事前田荣二周二表示，日本央行可能会在4月新行长上任后的头半年内逐步退出收益率曲线控制(YCC)和负利率等措施。不过，即使日本央行实行这些举措，它也可能会继续放松货币政策以保持低利率。随着日本经济走出零通胀，日本有望摆脱根深蒂固的通缩思维，这给了日本央行结束极端刺激措施的空间。 》点击查看详情 日本央行 表示，为实现日本央行的价格目标，创造积极的经济和价格周期至关重要；日本央行必须在关注债券市场功能的同时，防止收益率曲线上升；扩大日本央行的市场操作工具将有助于创造稳定的收益率曲线。 【IMF敦促日本央行调整政策：提高长期收益率灵活性 为加息做好准备】 IMF建议日本央行选择“扩大10年期国债收益率目标区间，缩短收益率曲线目标，或者从日本国债收益率转向日本国债购买量。”日本央行应让长期收益率更灵活，并准备好在通胀上行之时迅速提高短期利率。 日本首相岸田文雄： 承认 日本央行 12月的政策决定是一种操作上的调整，以加强并顺利维持货币宽松政策的效果。 【东京1月核心CPI同比上涨4.3% 创1981年以来新高】 日本内务省周五公布，1月东京不含生鲜食品的核心消费者价格指数(CPI)同比上涨4.3%，高于去年12月份修正后的3.9%，也高于市场预期，是自1981年以来最强劲的数据。通胀数据出炉之际，市场正猜测日本央行可能会改变政策。日本央行行长黑田东彦长达十年的任期将于今年4月结束，这继续强化了日本央行可能即将改变政策的预期。 》点击查看详情 【日本政府预测2023年度经济增长率为1.5%】 据日本共同社报道，日本政府23日在内阁会议上敲定了2023年度经济预期。预测剔除物价变动影响的实际国内生产总值（GDP）增长率为1.5%，名义GDP增长率为2.1%。实际GDP金额则将达到558.5万亿日元（约合人民币29万亿元），若能实现就会创新高。日本政府预测经济将持续从新冠疫情打击中缓慢复苏，再加上受到薪金增长的支撑，个人消费预计会比2022年度增长2.2%。设备投资则受到数字化和去碳化领域官民合作的提振，预计大幅增长5.0%。政府设想消费者物价的上涨率为1.7%。政府推出的减轻电费和燃气费负担措施也会发挥效果，预计增幅将较2022年度预测值（3.0%）有所收窄。 【西班牙第四季度GDP同比增长0.2% 好于预期】 西班牙第四季度GDP同比增长2.7%，预估为2.2%。西班牙第四季度GDP同比增长0.2%，预估为0.1%。 泰国财政部表示， 泰国2022年GDP增长预计为3.0% ，此前10月份预计为3.4%。另外，泰国2023年整体通胀率预计为2.8%，此前10月份预计为2.9%。 韩国第四季度GDP同比增长1.4% ，预估为1.3%；环比-0.4%，预估为-0.4%。 【巴西阿根廷商量欲推共同货币以促进地区贸易、减少对美元依赖】 英国《金融时报》22日援引知情官员的话报道，巴西和阿根廷预计本周宣布就创建共同货币启动准备工作，以促进地区贸易、减少对美元依赖。按照设想，巴西和阿根廷两国创建共同货币，后续还会邀请其他拉美国家加入。 【前景持续向好 投资者加大力度看涨亚洲货币】 根据一项最新的调查显示，美元反弹乏力，加上中国放松新冠疫情的管控，提振投资者对亚洲新兴货币的兴趣，对新加坡元和马来西亚林吉特的看涨押注进一步巩固，并创下五年来的新高。在去年由于美联储激进的货币紧缩政策导致新兴货币兑美元大幅下滑后，投资者近两年来首次看好所有九种亚洲新兴货币(人民币、韩元、新加坡元、印尼盾、新台币、印度卢比、菲律宾比索、马来西亚林吉特和泰铢），并进一步加大押注。 》点击查看详情 ※下周宏观前瞻 【欧洲央行利率决议下周来袭! 市场聚焦利率峰值和缩表计划】 一项对经济学家的最新调查显示，欧洲央行即将连续2次加息50个基点。他们还预计，为了抗击持续的通胀，欧洲央行将在5月份之前持续提高借贷成本。受访者预计欧元区存款利率将维持在3.25%的较高水平约一年时间，直到经济恶化带来一系列25个基点的降息，他们预计有望从2024年6月开始。尽管欧洲央行迄今已加息250个基点——这是欧洲央行历史上最激进的货币紧缩周期——但超过一半的经济学家认为，在应对欧元区有史以来最严重的物价飙升方面，欧洲央行仍落后于基准形势。只有约三分之一的受访者担心欧洲央行政策制定者会走得太远。 》点击查看详情 1月30日（周一）： 当日可关注新西兰12月贸易帐(亿纽元)、德国第四季度季调后GDP季率初值(%)、德国第四季度未季调季度GDP年率初值(%)、欧元区1月经济景气指数、欧元区1月工业景气指数、欧元区1月消费者信心指数终值等数据。 1月31日（周二）： 日本12月失业率(%)、中国1月官方制造业PMI、法国第四季度GDP年率初值(%)、德国12月实际零售销售月率(%)、德国12月实际零售销售年率(%)、瑞士12月官方储备资产(亿瑞郎)、德国1月季调后失业率(%)、德国1月季调后失业人数变动(万人)、欧元区第四季度季调后GDP季率初值(%)、欧元区第四季度季调后GDP年率初值(%)、加拿大11月季调后GDP月率(%)、加拿大11月季调后GDP年率(%)、美国1月芝加哥PMI、美国1月谘商会消费者信心指数等数据将公布。 2月1日（周三）： 将公布美国截至1月27日当周API原油库存变动、美国截至1月27日当周API汽油库存变动、新西兰第四季度失业率(%)、马来西亚1月制造业PMI、俄罗斯1月Markit制造业PMI、法国1月Markit制造业PMI终值、德国1月Markit制造业、PMI终值欧元区1月Markit制造业PMI终值、欧元区1月终值、英国1月Markit制造业PMI终值、欧元区1月调和CPI年率-未季调初值(%)、欧元区1月核心调和CPI年率-未季调初值(%)、欧元区12月失业率(%)、巴西1月Markit制造业PMI、美国1月ADP就业人数(万)、加拿大1月储备资产合计(亿美元)(0201-0208)、美国1月Markit制造业PMI终值、美国1月ISM制造业PMI、美国12月JOLTs职位空缺(万)、墨西哥1月Markit制造业PMI等数据。 2月2日（周四）： 美国1月联邦基金利率目标上限、美国1月联邦基金利率目标下限、德国12月季调后贸易帐(亿欧元)、德国12月未季调贸易帐(亿欧元)、瑞士第一季度消费者信心指数-SECO季调后、英国1月央行基准利率(%)、美国1月挑战者企业裁员人数(万)、欧元区2月欧洲央行主要再融资利率(%)、欧元区2月欧洲央行存款机制利率(%)、欧元区2月欧洲央行边际借贷利率(%)、美国截至1月28日当周初请失业金人数(万)、美国截至1月28日当周续请失业金人数(万)、美国12月耐用品订单月率修正值(%)、美国12月工厂订单月率(%)等数据将公布。当日值得注意的是：美联储公布利率决议，美联储主席鲍威尔召开货币政策新闻发布会，英国央行公布利率决议、会议纪要和货币政策报告，欧洲央行公布利率决议，欧洲央行行长拉加德召开货币政策新闻发布会。 2月3日（周五）： 当日将公布澳大利亚12月投资者贷款值月率(%)、俄罗斯1月Markit服务业PMI、英国1月Markit服务业PMI终值、巴西1月季调后Markit服务业PMI、巴西1月季调后Markit综合PMI、美国1月非农就业人口变动季调后(万)、美国1月平均每小时工资年率(%)、美国1月私营企业非农就业人数变动(万)、美国1月劳动参与率(%)、美国1月制造业就业人口变动季调后(万)、美国1月失业率(%)、美国1月ISM非制造业PMI等数据。 推荐阅读： 扩大内需等政策加持 国内外机构上调2023中国经济预期 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