4月22日，在由上海有色网信息科技股份有限公司（SMM）、上海有色网金属交易中心和山东爱思信息科技有限公司主办，江西铜业股份有限公司、鹰潭陆港控股有限公司主赞，山东恒邦冶炼股份有限公司特邀协办，新煌集团、中条山有色金属集团有限公司协办的CCIE-2025SMM（第二十届）铜业大会暨铜产业博览会——铜产融创新论坛，盛京银行股份有限公司上海分行大宗商品金融事业部副总经理徐健对“重塑银行风控逻辑 提升金融服务质效——盛京银行大宗商品产业链金融解决方案”这一主题进行了分享。
盛京银行大宗商品产业链金融产品特点
1.盛京银行
盛京银行股份有限公司成立于1997年，是东北地区成立最早、规模最大的国有城市商业银行，也是继上海银行、北京银行之后全国第三家实现跨省设立分支机构的城市商业银行。 2014年12月29日，盛京银行在香港联合交易所主板成功上市（股份代号：02066) 《银行家》杂志(The Banker)发布2022年全球银行1000强排行榜。其中，盛京银行位列146位，排名较去年提升2位，位列入榜城商行第8位。
其对盛京银行发展历程、盛京银行网点分布等内容进行了介绍。
2.盛京银行的产品
盛京银行大宗商品产业链金融产品是针对金属、能源化工、农产品等大宗商品行业的交易特点设计的全场景融资产品体系，盛京银行以“货物流”为风险控制和产品设计的切入点，将传统贸易金融产品进行创新升级，并引入期货、保险、仓储、物联网技术服务商等第三方机构提供专业化的服务，以缓释产品风险、降低客群准入、提高产品的普适性。
现有产品体系——落地的“货押”类融资产品
产品矩阵规划——完整的产业链金融产品体系
3.产品系列—云仓贷
“云仓贷”是指申请人以其合法持有或拟买入的、存放在上港集团物流有限公司旗下仓库的大宗商品现货作为质押品，并在建信期货有限责任公司建立与质押品品种相同、数量相当的卖出套保头寸后，向我行申请的短期融资信贷业务。
“云仓贷”介绍——产品结构
产品定义：“云仓贷”是指申请人以其合法持有或拟买入的、存放在上港集团物流有限公司旗下仓库的大宗商品现货作为质押品，并在建信期货有限责任公司建立与质押品品种相同、数量相当的卖出套保头寸后，向我行申请的短期融资信贷业务。
“云仓贷”介绍——产品优势
“云仓贷”介绍——业务流程
“云仓贷”介绍——应用场景
“云仓贷”特色功能——预付款融资
其对云仓贷盘活库存的产品应用案例进行了阐述。
4.产品系列——仓E融
“仓E融”是盛京银行针对国内四大商品期货交易所指定系统注册生效的仓单提供的融资产品，是指申请人以其合法持有或拟买入的国内期货交易所系统注册生效的仓单质押予我行，并在我行指定期货公司建立与质押的交易所仓单项下货物品质相同、数量相当的卖出套保头寸后，我行向申请人提供的短期融资业务。
“仓E融”简介——产品结构
其还对“仓E融”功能——全流程融资场景、“仓E融”应用场景——参与期货交割、“仓E融”应用场景——融入基差贸易、基差贸易的产品应用案例等内容进行了介绍。
5.产品系列——厂商银+
“厂商银+”是指盛京银行针对生产型企业、现货交易平台以及中型以上贸易商推出的预付款融资产品，由盛京银行控制提货权或货物，卖方或仓储监管机构受托保管货物，并以卖方退款承诺或货物回购等方式对银行授信敞口作为担保措施，由盛京银行向买方提供流动资金贷款定向用于向卖方购买商品，盛京银行根据买方交存的保证金通知卖方或仓储监管机构发运/释放货物的特定贸易融资业务模式。
“厂商银+”简介——产品结构
产品定义：“厂商银+”是指盛京银行针对生产型企业、现货交易平台以及中型以上贸易商推出的预付款融资产品，由盛京银行控制提货权或货物，卖方或仓储监管机构受托保管货物，并以卖方退款承诺或货物回购等方式对银行授信敞口作为担保措施，由盛京银行向买方提供流动资金贷款定向用于向卖方购买商品，盛京银行根据买方交存的保证金通知卖方或仓储监管机构发运/释放货物的特定贸易融资业务模式。
其还阐述了“厂商银+”介绍：业务流程和产业链综合金融方案的产品应用案例等内容。
6.交易平台合作方案
利用线上交易平台架构，实现对货物、价格、资金的锁定，在此基础上匹配我行“厂商银+”及“云仓贷+”产品，解决平台上游企业销售过程中下游采购资金不足，以及在库货物的交易流转资金融资问题，通过交易平台的线上资金支付系统，提高业务操作效率，进而匹配融资期限更短的金融产品，实现电子商务交易平台的全场景金融解决方案。
大宗商品电子商务平台代表了未来现货交易的发展方向
“云仓贷”+“厂商银”解决线上全场景融资需求
7.未来产品规划
产品创新的核心是风控逻辑的创新，有效识别业务风险的同时，抢占传统业务逻辑中未触及的客群。
以“控货”为核心的风控逻辑，有助于中小银行突破以房地产抵押及国央企为目标客户的传统风控体系“桎梏”，形成符合自身特色的创新产品体系，实现更高的息差收益和存款规模，摆脱银行间同质化竞争的局面，以差异化优势实现弯道超车。
产品规划——产品设计方向
产品规划——押品种类扩充
产品规划——借助物联网技术扩充合作仓储
产品规划——价格管控方式扩充
目标——打造大宗产业链全场景金融产品体系
