美国财政部公布金融业稳定计划

  美国财政部周二公布了一份经过重新修改的银行业救助计划。该计划的主要内容包括吸纳规模高达5,000美元的银行不良资产和通过美联储贷款项目支持1万亿美元新的借贷。

  这套重新命名后的"金融业稳定计划"是由财政部长盖特纳(Timothy Geithner)正式宣布的。该计划还包括500亿美元的房产市场专项资金,这笔资金将专门用来阻止提前止赎并缓解房产危机加剧的冲击。

  理想状况下,此项计划将同时涉及政府和私人资本。该计划将通过向银行注资、帮助确定公司资产负债表上的问题资产价格并限制住房止赎趋势,以期稳定美国金融系统。

◎设立公共-私人投资基金吸纳银行不良资产

财政部表示,政府将提供起始资金来建立一个公共-私人投资基金,以利用私人资本吸收银行体系中的有毒资产,这一措施旨在促使银行业恢复信贷流通。

  盖特纳承认,关于去年10月国会通过的7,000亿美元金融救援计划的公正与效率已备受质疑,他还指出,一些接受援助资金的金融机构的领导人滥用了诚信,而诚信恰恰是银行救助措施要产生作用所需要的东西。

  盖特纳称:"大笔大笔的纳税人金钱被提供给了一批金融机构,而正是这些金融机构助燃了这场金融危机,此外,纳税人金钱的用途与去向还不够透明,监管工作也不到位,这增加了民众的不信任感。"

  他称:“我们认为,必须采取全面而有力的政策应对措施。目前的金融体系不但没有起到促进经济复苏的作用,反而阻碍了复苏。与此同时,经济衰退对银行业的压力也愈来愈大。这是个危险的动向,我们必须对此加以防范。”

  作为政府广泛刺激计划的一部分,美联储宣布,已准备好大规模扩大其消费者信贷提振方案,以令该方案能够同时帮助解冻抵押贷款市场。

  财政部还计划向美联储的定期资产支持证券贷款工具(TALF)提供1,000亿美元的资金,以拉动最多1万亿美元的融资。

  此外,盖特纳宣称,政府将建立一个公共-私人投资基金,以求通过私人资本来促使私人市场重新运转。他还指出,该项目将着眼于对金融企业构成负担的现有贷款及资产。

  盖特纳称:“通过提供私人市场目前无法提供的资金,(该计划)将帮助开启一个关于房产相关资产的市场,而这正是此次金融危机的核心问题;我们的目的是利用私人资金和私人资产管理者来为这些资产提供一个市场估值机制。”

  他还称,政府仍在研究建立该项目的种种备选方案,并将向公众广泛征求相关意见。该项目最终将能提供最多1万亿美元的融资能力,其初始资金将为5000亿美元。

◎美联储准备扩大TALF规模至高达1万亿美元
 
  美联储周二公布,准备大规模扩展TALF规模,可能至高达1万亿美元,并且可能扩大合资格的抵押品至其他新发行的"AAA"级资产支持证券,例如商业抵押贷款支持证券,私人住宅抵押贷款支持证券和其他资产支持证券。TALF的扩展将获得财政部问题资产救助计划额外资金的支持。

  扩大TALF的目的是向金融市场和机构提供进一步援助,满足家庭和企业的信贷需求,以支撑在目前金融市况严重紧张阶段的整体经济增长。扩大TALF的决定在与财政部的磋商后作出,并将从该计划的管理中、以及美联储为实现大范围经济目标而对加强该计划可能产生的效果进行的评价中吸取初始经验。

当前TALF的详细计划中,纽约联储(New York Fed)将向一些合资格的"AAA"级资产支持证券拥有者发放贷款。美联储此前已经宣布,其会接受新近产生的汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、以及小型企业管理局(SBA)为小型企业提供担保的贷款支持的 "AAA"级资产支持证券做为发放贷款的抵押品。TALF开始运行的时间将在本月晚些时候公布。

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